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Descripción general de Puesto: Trabajo que consiste en orientar al cliente sobre los servicios de crédito y cumplimentar solicitudes de acuerdo con los procedimientos establecidos. Realiza análisis financieros de clientes actuales y potenciales con el fin de evaluar la solvencia crediticia. Administra el proceso de negociación entre el concesionario y el cliente para la aprobación o denegación del préstamo.
Preparación Académica:
▪ Bachillerato en Administración de Empresas con concentración en gerencia, mercadeo o contabilidad.
Experiencia:
▪ Experiencia de dos años mínimo en trabajos relacionados con el análisis y
aprobación de crédito.
Adiestramientos:
▪ Disponibilidad para tomar adiestramientos en y fuera de horas laborables y fuera
de la Institución, en otros pueblos
Otros Requisitos:
▪ Disponibilidad para asistir a talleres y seminarios.
▪ Disponibilidad para trabajar tiempo extra.
▪ Disponibilidad para trabajar días festivos.
▪ Disponibilidad para trabajar fuera de horarios. laborables.
▪ Habilidad para trabajar bajo presión.
1. Recibir los referidos de casos a través de la plataforma www.flowcreditapp.com.
2. Se reúne con los solicitantes para obtener información para las solicitudes de
préstamos y para responder preguntas sobre el proceso.
3. Explicar a los clientes los diferentes tipos de préstamos y opciones de crédito
que están disponibles, así como los términos de esos servicios
4. Verificar si el solicitante cumple con las normas y requerimientos establecidos
para tener derecho a préstamos.
5. Verificar los documentos de certificación de empleo, inclusive llamando a su
empleo actual.
6. Obtener autorización del cliente para obtener el informe de crédito.
7. Solicitar los estados financieros del cliente y alguna otra información requerida
para el préstamo.
8. Analizar los datos crediticios y los estados financieros (si aplica) para determinar
el grado de riesgo que implica otorgar crédito.
9. Enviar las solicitudes a los analistas de crédito para su verificación y
recomendación.
10. Completar las solicitudes de préstamos, incluidos los análisis crediticios y los
envía a las cooperativas para su evaluación.
10. Completar las solicitudes de préstamos, incluidos los análisis crediticios y los
envía a las cooperativas para su evaluación.
11. Revisar y actualizar los archivos de crédito y préstamo.
12. Dar seguimiento a las solicitudes de préstamos para recibir la determinación de
la Cooperativa.
13. Consulta con los oficiales de crédito de la Cooperativa para buscar alternativas
para el cliente.
14. Manejar las quejas de los clientes y tomar las medidas adecuadas para
resolverlas.
15. Mantenerse al tanto de los nuevos tipos de préstamos y otros servicios y
productos financieros para satisfacer mejor las necesidades de los clientes.
16. Mantiene un listado de casos pendientes y brinda el seguimiento para obtener la
respuesta de la Cooperativa prontamente para cerrar el caso.
17. Prepara los informes de casos procesados mensualmente.
18. Cumplir con las leyes y reglamentos referentes a la concesión de crédito.
19. Dar fiel cumplimiento a las instrucciones que se le impartan para cumplir con sus
tareas y las normas establecidas.
20. Ofrecer un buen trato y servicio de calidad a los clientes.
1. Entrevistar y orientar al cliente sobre el interés vigente y el depósito de acciones, como requisitos para tramitar el mismo.
2. Verificar en todas sus partes la solicitud de préstamo de auto que éste cumplimenta.
3. Realizar el procedimiento básico para la cualificación del cliente a través de los estándares de capacidad de pago.
4. Obtener el informe de crédito del cliente para verificar sus deudas y verificar su historial de crédito, para evaluar la aprobación o denegación del préstamo.
5. Verificar que la orden de compra esté firmada por un oficial del concesionario (“dealer”) y que esté debidamente cumplimentada.
6. Verificar o hacer referencia al “black book” para corroborar el precio del auto en casos de autos usados o reposeidos.
7. Orientar al cliente sobre el seguro de auto de doble interés requerido.
8. Orientar al cliente sobre su deber de obtener información del concesionario sobre la garantía del auto.
9. Aprobación para la entrega del vehículo.
▪ Dominio de Lenguaje
Conocimiento y dominio de los idiomas español e inglés de forma fluida tanto verbal como escrita. Conocimiento de la estructura y contenido de
estos idiomas, incluyendo el significado, la ortografía de las palabras, las normas de composición y la gramática.
▪ Cliente y Servicio Personal
Conocimiento de los principios y procesos para proporcionar al cliente servicios de alta calidad.
▪ Computadoras y electrónica
Conocimiento y manejo de programas de Word, Excel, Power Point, Internet, envío y recibo de e-mails, etc.
▪ Expresión oral. La capacidad de comunicar información e ideas de forma que sea de fácil comprensión para las personas que le escucha.
▪ Orientación de servicio – Activamente buscando maneras de ayudar a los clientes y empleados.
▪ Coordinación – Ajustar acciones en relación con otros departamentos para lograr llevar a cabo las tareas de manera eficiente.
Establecer y mantener relaciones interpersonales – Desarrollo de relaciones de trabajo constructivo y cooperativo con los demás compañeros de trabajo y
clientes.
▪ Comunicarse con supervisores, compañeros o subordinados – Proporcionando información a supervisores, subordinados y compañeros de trabajo por teléfono, por escrito, correo electrónico, o en persona.
▪ Escuchar activamente
Dar plena atención a lo que está diciendo la gente, tomando tiempo para entender los puntos que están presentando, haciendo preguntas, según
proceda, y no interrumpir en momentos inapropiados.
▪ Persuasión. Persuadir a otros a cambiar de opinión.
▪ Ventas y Mercadeo. El conocimiento de los principios y métodos para mostrar, promover y vender los servicios de la empresa.
▪ Comprensión de lectura. Entender oraciones y párrafos escritos en documentos relacionados al
trabajo.
▪ Escritura. Comunicarse eficazmente por escrito y apropiado para las necesidades de la audiencia.
▪ Administrativo. Conocimiento de los procedimientos y sistemas administrativos y de oficina tales como procesamiento de textos, gestión de archivos, transcripción, y otros procedimientos de la oficina.
▪ Pensamiento crítico. Usar la lógica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas.
Para desarrollar las funciones de su trabajo se le requiere al empleado caminar de vez en cuando, estar gran parte de su tiempo sentado y frecuentemente hablar y escuchar personalmente y por teléfono. Su trabajo requiere de visión a corta distancia.
AMBIENTE EN EL ÁREA DE TRABAJO
Ambiente normal de oficina con aire acondicionado y buena iluminación. El nivel de
ruido en su área de trabajo es normalmente callado.